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首單落地湖北荊州 中國太保創(chuàng)新推出“小龍蝦高溫指數(shù)保險+衍生品”產(chǎn)品
首單落地湖北荊州
中國太保創(chuàng)新推出“小龍蝦高溫指數(shù)保險+衍生品”產(chǎn)品
一到夏天，小龍蝦便是市民餐桌上必不可少的美味。當前正值小龍蝦大量上市的季節(jié)，得益于江漢平原得天獨厚的自然條件，湖北荊州小龍蝦以其卓越品質(zhì)享譽全國。然而，荊州夏季高溫天氣，特別是長時間的持續(xù)高溫，對小龍蝦產(chǎn)生強烈應(yīng)激，致死率顯著上升，嚴重威脅到小龍蝦的穩(wěn)定供應(yīng)，如何避免夏季高溫天氣給小龍蝦養(yǎng)殖戶造成的減產(chǎn)損？
為解決這一難題，中國太保旗下中國太保產(chǎn)險攜手國聯(lián)期貨，在大連商品交易所和中央氣象臺指導(dǎo)下，通過收集分析溫度指數(shù)數(shù)據(jù)、荊州當?shù)貧庀缶謿v史數(shù)據(jù)等資料，深入研究溫度對小龍蝦產(chǎn)量的具體影響?；诖搜芯?，設(shè)計出緊密貼合荊州地區(qū)氣溫變化規(guī)律的模型，并依此模型開發(fā)出多元化的期權(quán)產(chǎn)品組合，創(chuàng)新性地推出了“小龍蝦高溫指數(shù)保險+衍生品”的解決方案，旨在通過這一創(chuàng)新型模式緩解夏季高溫給小龍蝦養(yǎng)殖帶來的風(fēng)險。該項目于5月31日落地，成功為200畝小龍蝦提供長達3個多月的高溫風(fēng)險保障，也成為了國內(nèi)首單“小龍蝦高溫指數(shù)保險+衍生品”產(chǎn)品，同時也是金融衍生品工具服務(wù)實體經(jīng)濟的一次積極探索。
中國太保產(chǎn)險湖北分公司相關(guān)負責(zé)人表示，“為緩解高溫減產(chǎn)壓力，推動荊州小龍蝦產(chǎn)業(yè)向千億級邁進，中國太保堅持創(chuàng)新驅(qū)動，踐行責(zé)任擔(dān)當，緊密圍繞農(nóng)業(yè)保險市場和國家發(fā)展戰(zhàn)略，進一步發(fā)揮保險公司與期貨公司的互補優(yōu)勢，協(xié)同資源，創(chuàng)新研發(fā)‘小龍蝦高溫指數(shù)保險+衍生品’產(chǎn)品。在設(shè)計方案時，我們特別考慮到了高溫對小龍蝦產(chǎn)量的非線性影響，依據(jù)歷年氣溫數(shù)據(jù)，借助精算專業(yè)知識構(gòu)建模型，制定了多級梯度費率的賠付方案，更精準地匹配小龍蝦高溫風(fēng)險的實際狀況。”
在實際操作層面，參保養(yǎng)殖戶通過購買高溫指數(shù)保險從保險公司獲得保障，保險公司則通過場外期權(quán)向期貨公司風(fēng)險管理子公司轉(zhuǎn)移風(fēng)險。此外，項目創(chuàng)新性地將對高溫反應(yīng)截然不同的西瓜種植企業(yè)引入風(fēng)險對沖機制中，保險公司部分承接期貨公司風(fēng)險管理子公司的風(fēng)險，構(gòu)建了包括小龍蝦養(yǎng)殖戶、保險公司、期貨公司、西瓜種植企業(yè)在內(nèi)的多層級風(fēng)險分散體系，實現(xiàn)了養(yǎng)殖業(yè)與種植業(yè)的風(fēng)險互抵，“小龍蝦”與“西瓜”之間形成了獨特的風(fēng)險對沖合作模式。
業(yè)內(nèi)專家表示，對于我國衍生品市場而言，荊州“小龍蝦高溫指數(shù)保險+衍生品”項目不僅開創(chuàng)性地滿足了小龍蝦養(yǎng)殖戶對于夏季高溫避險的需求，還實現(xiàn)了溫度指數(shù)與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)實踐的有機結(jié)合，是對“溫度指數(shù)保險+衍生品”模式的一次全新探索，進一步拓寬了“中央氣象臺-大商所溫度指數(shù)”在農(nóng)業(yè)及工業(yè)領(lǐng)域的應(yīng)用范圍，目前該指數(shù)及其衍生品已在水產(chǎn)養(yǎng)殖、果木種植、糧食種植等農(nóng)業(yè)領(lǐng)域和電力銷售等工業(yè)領(lǐng)域形成了多個應(yīng)用場景，展示了廣泛的應(yīng)用潛力和示范價值。