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關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理的通知
關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理的通知
各保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司：
為貫徹落實(shí)《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定》、《關(guān)于加強(qiáng)和完善保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2009〕98號(hào)）和《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)和完善保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》（保監(jiān)中介〔2010〕544號(hào)）的相關(guān)規(guī)定和要求，規(guī)范保險(xiǎn)公司營(yíng)銷員管理，促進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)健康有序發(fā)展，現(xiàn)就進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理有關(guān)要求通知如下：
一、《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定》和《關(guān)于加強(qiáng)和完善保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》是規(guī)范保險(xiǎn)營(yíng)銷市場(chǎng)的重要法規(guī)制度，對(duì)于強(qiáng)化保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理、規(guī)范營(yíng)銷員展業(yè)行為、穩(wěn)定隊(duì)伍提升素質(zhì)具有十分重要的意義。各公司要切實(shí)提高貫徹落實(shí)上述法規(guī)制度的自覺性，嚴(yán)格依照有關(guān)規(guī)定加強(qiáng)營(yíng)銷員管理。
二、各公司要切實(shí)承擔(dān)管理責(zé)任，建立完善的營(yíng)銷員及營(yíng)銷業(yè)務(wù)管理制度。管理制度至少應(yīng)包括：保險(xiǎn)營(yíng)銷員的招聘、上崗、執(zhí)業(yè)證件、執(zhí)業(yè)管理、培訓(xùn)、業(yè)務(wù)考核、業(yè)務(wù)登記、傭金支付、人員流動(dòng)和客戶服務(wù)等日常管理內(nèi)容。
三、各公司只能與持有《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》或《農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷員資格證書》（以下統(tǒng)稱《資格證書》）的人員簽訂代理合同或協(xié)議，在完成上崗培訓(xùn)后，才能向其發(fā)放《保險(xiǎn)營(yíng)銷員展業(yè)證》（以下簡(jiǎn)稱《展業(yè)證書》）并通過(guò)其開展?fàn)I銷業(yè)務(wù)。傭金只能向取得《資格證書》，并與公司簽訂代理合同或協(xié)議的營(yíng)銷人員支付，且支付給保險(xiǎn)營(yíng)銷員的傭金，應(yīng)與代理業(yè)務(wù)清單一一對(duì)應(yīng)。
四、保險(xiǎn)營(yíng)銷員代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，不得同時(shí)與兩家或兩家以上保險(xiǎn)公司簽訂委托協(xié)議?！顿Y格證書》由持有人保管，保險(xiǎn)公司不得以任何理由扣留。保險(xiǎn)營(yíng)銷員自愿轉(zhuǎn)換被代理公司的，應(yīng)與原被代理公司解除代理合同或協(xié)議，原被代理公司應(yīng)當(dāng)為其出具代理合同解除證明，及時(shí)注銷《展業(yè)證書》，并在保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中解除歸屬關(guān)系。
五、執(zhí)業(yè)證件管理、崗前培訓(xùn)和在職培訓(xùn)是提高保險(xiǎn)營(yíng)銷人員依法合規(guī)意識(shí)、職業(yè)素質(zhì)和專業(yè)技能的重要保證，是保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)的一部分，也是公司經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)的重要組成，公司應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的費(fèi)用成本，不應(yīng)轉(zhuǎn)嫁給保險(xiǎn)營(yíng)銷員。
六、各公司不得將公司的直接業(yè)務(wù)掛靠在保險(xiǎn)營(yíng)銷員代理業(yè)務(wù)帳下套取代理傭金，不得虛構(gòu)保險(xiǎn)營(yíng)銷員用于支付代理傭金，套取費(fèi)用。
七、各公司要高度重視保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格考試的嚴(yán)肅性和重要性，加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)的管控，嚴(yán)禁各級(jí)分支機(jī)構(gòu)及其人員組織或參與考試舞弊。
八、各公司要健全和完善保險(xiǎn)營(yíng)銷員誠(chéng)信記錄管理，保險(xiǎn)營(yíng)銷員發(fā)生違法違規(guī)行為被查處的，各公司應(yīng)按要求登錄相關(guān)情況，并及時(shí)向當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，逐步建立完善保險(xiǎn)營(yíng)銷員違法違規(guī)黑名單制度。
九、各公司應(yīng)妥善保管保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理系統(tǒng)及資格考試管理系統(tǒng)的用戶名和密碼，原則上各級(jí)公司均應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)有關(guān)系統(tǒng)的操作和維護(hù)。各公司及所屬分支機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)用戶名或密碼遺失的，統(tǒng)一由省級(jí)公司派專人持公司介紹信到我局進(jìn)行初始化。
接到本通知后，各公司要高度重視，認(rèn)真開展自查自糾工作。我局將根據(jù)監(jiān)管情況和市場(chǎng)反映適時(shí)對(duì)部分機(jī)構(gòu)進(jìn)行抽查，對(duì)各公司涉及保險(xiǎn)營(yíng)銷員的管理問(wèn)題和違法違規(guī)問(wèn)題，將依照《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定》和《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》等法律法規(guī)嚴(yán)肅查處，并追究有關(guān)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)，以及有關(guān)負(fù)責(zé)人的管理責(zé)任。